€ / an
Une page : votre intention, vos priorités datées, votre allocation réelle, vos règles. Aucun produit, aucun nom de maison. Rien n'est envoyé, rien n'est conservé. Imprimez la page quand vous avez fini.
Pourquoi ce capital existe-t-il, et qu'en attendez-vous ? En une phrase. Vivre de revenus, faire croître, transmettre, protéger un proche.
Cinq au maximum, chacune datée. Une priorité sans échéance n'est qu'un souhait.
Quelle baisse pouvez-vous supporter sans vendre ? C'est la seule définition utile du risque.
Chaque euro remplit l'une de trois fonctions. Commencez par la Préservation : tant que la trésorerie n'est pas réglée, le reste attend.
| Poche | Rôle | Cible % | Rdt cible % | Baisse max % |
|---|---|---|---|---|
| Préservation | Ne pas perdre. Disponible, peu volatil. La trésorerie vit ici d'abord. | |||
| Revenus | Générer un flux de cash régulier et prévisible. | |||
| Croissance | Faire grossir le capital. Volatilité acceptée, et plafonnée. | |||
| Total | 0 % |
Ligne par ligne. Ce que vous détenez vraiment.
| Actif | Poche | Risque /5 | Montant € |
|---|---|---|---|
| Total déployé | 0 € |
Entre la répartition que vous venez de décider et celle que vous détenez.
Qui arbitre, qui exécute ?
Trois règles non négociables. Ce que vous ne signez jamais, quoi qu'on vous dise.